Kwalifikacje w Zawodzie - Testy zawodowe online | Egzaminy Zawodowe

KWALIFIKACJA EKA4 - STYCZEŃ 2025



PYTANIE NR 2.
Do zadań maklera giełdowego należy między innymi:
Ilustracja przedstawia tabelę z czterema opisami zadań związanych z różnymi aspektami pracy w zawodzie maklera giełdowego.
A.
B.
C.
D.
Wyjaśnienie poprawnej odpowiedzi:
Makler giełdowy działa na rynku kapitałowym i wykonuje czynności związane z obrotem papierami wartościowymi.
Poprawny jest opis obejmujący analizę rynku kapitałowego, oferowanie papierów wartościowych, obsługę rachunków papierów wartościowych oraz kupno/sprzedaż papierów wartościowych na rachunek zleceniodawcy.

Pełne wyjaśnienie:

Makler giełdowy (w praktyce w ramach firmy inwestycyjnej) zajmuje się czynnościami maklerskimi wykonywanymi na rynku kapitałowym. Kluczowe są tu działania dotyczące instrumentów finansowych, w szczególności papierów wartościowych, oraz realizacja zleceń inwestorów. Dlatego poprawny jest opis, który wskazuje na:

  • analizowanie rynku kapitałowego (monitorowanie sytuacji rynkowej, ocena instrumentów),
  • oferowanie papierów wartościowych w publicznym obrocie (czynności związane z ofertą i obrotem),
  • zawieranie umów i obsługę rachunków papierów wartościowych (prowadzenie/obsługa kont inwestycyjnych klienta w zakresie przewidzianym w firmie inwestycyjnej),
  • kupno lub sprzedaż papierów wartościowych we własnym imieniu na rachunek zleceniodawcy (istota pośrednictwa i wykonywania zleceń).

Pozostałe opisy nie pasują do roli maklera giełdowego, bo odnoszą się do innych segmentów rynku finansowego:

  • Opis z elementami takimi jak kondycja finansowa ubezpieczyciela czy analiza zagrożeń dla przedsiębiorstwa miesza obszar zarządzania ryzykiem i ubezpieczeń z kontrolą zleceń; nie jest to typowy, spójny zakres czynności maklerskich na rynku kapitałowym.
  • Opis zawierający likwidację szkód oraz sprzedaż produktów ubezpieczeniowych dotyczy rynku ubezpieczeniowego (obsługa polis), a nie giełdy i papierów wartościowych.
  • Opis z bankowością detaliczną, otwieraniem rachunków bankowych, operacjami kasowymi i wnioskami kredytowymi dotyczy pracy w banku detalicznym, a nie działalności maklerskiej.

Na egzaminie warto szukać słów-kluczy: rynek kapitałowy, papiery wartościowe, rachunek papierów wartościowych, zlecenia kupna/sprzedaży. Jeżeli w opisie dominują szkody, polisy, składki lub kredyty i rachunki bankowe, to jest to inna specjalizacja niż makler giełdowy.

Dodatkowe pytania

Dodatkowe pytania (FAQ):
Co robi makler giełdowy na rynku kapitałowym?
Makler giełdowy pośredniczy w obrocie instrumentami finansowymi: przyjmuje i realizuje zlecenia kupna/sprzedaży, analizuje rynek kapitałowy, może oferować papiery wartościowe oraz obsługiwać rachunki papierów wartościowych klientów w ramach firmy inwestycyjnej.
Jak odróżnić maklera giełdowego od agenta ubezpieczeniowego?
Makler giełdowy działa na rynku kapitałowym (akcje, obligacje, instrumenty finansowe), a agent ubezpieczeniowy sprzedaje i obsługuje polisy (składki, szkody, likwidacja szkód). Słowa-klucze "papiery wartościowe" i "rachunek papierów wartościowych" wskazują na maklera.
Dlaczego obsługa rachunku papierów wartościowych jest związana z maklerem?
Rachunek papierów wartościowych służy do ewidencji instrumentów finansowych klienta. Czynności maklerskie obejmują m.in. zawieranie umów i obsługę takich rachunków w firmie inwestycyjnej, aby możliwa była realizacja transakcji oraz rozliczanie kupna i sprzedaży papierów wartościowych.
Jakie słowa-klucze w opisie zadań wskazują na maklera giełdowego?
Najczęściej są to: "rynek kapitałowy", "papiery wartościowe", "publiczny obrót", "zlecenie", "kupno/sprzedaż", "rachunek papierów wartościowych", "instrumenty finansowe". Gdy zamiast tego pojawiają się "polisa", "szkoda" lub "kredyt", chodzi o inne stanowisko.
Czy makler giełdowy zajmuje się likwidacją szkód ubezpieczeniowych?
Nie. Likwidacja szkód (np. wypadek, szkoda majątkowa) to obszar ubezpieczeń. Makler giełdowy koncentruje się na transakcjach i instrumentach finansowych na rynku kapitałowym, a nie na obsłudze roszczeń ubezpieczeniowych.
Czy praca w bankowości detalicznej to to samo co praca maklera?
Nie. Bankowość detaliczna obejmuje m.in. rachunki bankowe, operacje kasowe i kredyty. Makler giełdowy działa w obszarze inwestycji i rynku kapitałowego, gdzie kluczowe są papiery wartościowe, zlecenia giełdowe i rachunki papierów wartościowych.
Jakie czynności maklerskie najczęściej pojawiają się w pytaniach egzaminacyjnych?
Typowe elementy to: analiza rynku kapitałowego, przyjmowanie i przekazywanie zleceń, wykonywanie zleceń na rachunek klienta, oferowanie papierów wartościowych oraz obsługa rachunków papierów wartościowych. W pytaniach często sprawdza się też odróżnianie tych działań od ubezpieczeń i bankowości.
Czy do wykonywania zawodu maklera potrzebna jest licencja?
Tak, w praktyce wykonywanie czynności maklerskich wiąże się z wymaganiami kwalifikacyjnymi i formalnymi. W materiałach egzaminacyjnych często podkreśla się rolę nadzoru rynku finansowego oraz konieczność spełnienia warunków (np. zdanie egzaminu) właściwych dla tego rodzaju uprawnień.
Jakie błędy najczęściej popełniają uczniowie przy pytaniach o maklera giełdowego?
Najczęstsze to mylenie pojęć: wybór opisu ubezpieczeniowego przez skojarzenie słowa "makler", wybór opisu bankowego przez obecność słowa "rachunek" (ale bankowy, nie papierów wartościowych) oraz nieuwzględnianie kluczowego rozróżnienia: rynek kapitałowy vs ubezpieczenia vs bankowość detaliczna.
Jak szybko rozwiązać zadanie z czterema opisami stanowisk na egzaminie?
Najpierw wyszukaj w opisach terminy jednoznaczne: "papiery wartościowe" i "rynek kapitałowy" (makler), "szkoda/polisa" (ubezpieczenia) oraz "kredyt/kasa/rachunek bankowy" (bank). Potem dopasuj opis, który jest spójny i nie miesza różnych branż.
info

To pytanie poprawnie rozwiązuje 40% zdających egzamin. trudne

Źródła:

  • Ustawa z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi, tekst jednolity: Dz.U. 2023 poz. 646, art. 69–80
  • Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) – serwis edukacyjny/informacyjny o licencjach na rynku kapitałowym: https://www.knf.gov.pl/dla_rynku/egzaminy (dostęp: 2026-02-27)
  • Giełda Papierów Wartościowych w Warszawie – edukacja, podstawy inwestowania i rynek kapitałowy: https://www.gpw.pl/edukacja (dostęp: 2026-02-27)

Materiały:

  • Tekst ustawy o obrocie instrumentami finansowymi (dział/część dot. działalności maklerskiej)
  • Materiały edukacyjne GPW dotyczące podstaw rynku kapitałowego
  • Komunikaty i materiały informacyjne KNF o licencjach i zawodach rynku finansowego

Aktualizacja pytania: 31.03.2026



Aktualizacja pytania: 31.03.2026
📡 Brak połączenia internetowego